2023年1月至11月，全国累计发行科创票据3600亿元，是2022年发行量的2倍；2023年北京地区科创贷款余额近1万亿元，近五年平均增长15%；深圳首创“腾飞贷”业务模式，截至目前为15家企业累计放款2.92亿元……近日央行及多地公布的金融运行情况数据显示，金融“活水”正持续涌动，润泽科技创新沃土。
中央金融工作会议提出“做好五篇大文章”，科技金融位居首位。过去一年，全国及各地的信贷投放规模数据反映出金融对科技创新支持的不断加力。
央行公布的数据显示，截至2023年10月末，“专精特新”企业、科技型中小企业、高新技术企业贷款分别同比增长17.7%、22.1%和15.7%，明显高于同期各项贷款增速。
以北京地区为例，人民银行北京市分行调查统计处处长周丹介绍，2023年北京地区人民币贷款持续保持较快增长。“从结构看，信贷结构不断优化，金融对重点领域和薄弱环节的支持更加精准有力。”
数据显示，2023年12月末，北京地区科创企业贷款余额9577亿元，同比增长18.4%，比各项贷款增速高5.0个百分点，有贷户数同比增长25.3%，其中，小微科创企业贷款余额1506亿元，同比增长25.9%，占科创企业贷款比重15.7%，比上年同期高0.9个百分点。
人民银行深圳市分行相关负责人也表示，人民银行深圳市分行指导辖内金融机构加大对科技创新、先进制造等重点领域的支持力度，构建全链条、全生命周期的金融服务体系，该项工作被列入“深圳金融十件大事”。截至2023年11月末，深圳市高新技术企业贷款、科技型中小企业贷款余额同比分别增长32.9%、26.1%，分别高于同期各项贷款增速24.5个和17.7个百分点。
值得注意的是，各地也通过一系列创新政策举措和金融服务模式，助力金融支持科技创新不断提质增效。
“我们抓住建设中关村科创金融改革试验区的契机，积极创新政策举措，推动构建金融支持科创的新路径、新机制。”人民银行北京市分行货币信贷管理处处长余剑介绍，人民银行北京市分行创设专项再贷款再贴现工具，引导银行发放700多亿元低成本资金，撬动更多金融资源向科技创新领域倾斜。同时，强化金融、财政、科技政策协同，逐步建立风险分担、补偿、信用培植等融资配套机制，有效满足科技型中小企业融资需求。创新搭建中关村科技金融产品超市，提高科创企业融资便利度。
“2023年北京地区高新技术企业发债融资3300多亿元，同比增长23.4%，发行科创票据552亿元，规模居全国首位。”余剑说。
人民银行深圳市分行则精准识别高成长期科技型企业金融服务“两头不靠”，银行信贷不充分、不解渴等问题，指导银行创设“腾飞贷”业务模式，着眼企业高成长特点，树立“看未来”的理念，通过灵活的利率定价和利息偿付方式，为科技型企业提供更契合快速成长期需求的信贷服务。
““腾飞贷”推出后，获得市场广泛关注，截至目前，已有9家银行运用“腾飞贷”为15家企业累计放款2.92亿元。”人民银行深圳市分行相关负责人说。
据介绍，人民银行深圳市分行探索开展科技创新金融服务信贷政策导向效果评估，激励引导银行将更多信贷资源投向深圳“20 8”战略性新兴产业和未来产业等重点领域。
与此同时，商业银行也在科技金融工作方面持续发力，围绕服务升级、产品创新及权益打造等方面取得切实成效。
“我行推出专精特新贷款专项计划，拿出10亿元专项额度，给予特殊的风险容忍度，并在普惠金融考核中给予双倍折算，集中资源重点赋能专精特新。”招商银行北京分行副行长朱建武说。
他还表示，去年以来，招商银行北京分行针对科创企业推出特惠贷款活动，专项给予100bp的贷款利率补贴，总补贴金额1亿元，降低科创企业融资成本，做大科创企业信贷业务，解决企业痛点难点。
“银行业要用好金融科技，创新科技金融。”招联首席研究员董希淼指出，要加大科技金融产品创新力度，提高信用贷款比重；破除对抵押担保的过度迷信，将商标、专利等作为授信依据，大力发展知识产权质押融资；在保持商业可持续的前提下，开发更多信用贷款产品，更好地满足企业需求。
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